Скандал з шахрайством в системі електронних торгів: кому дістануться 5,8 млрд грн боргів збанкрутілих банків?

Скандал з шахрайством в системі електронних торгів: кому дістануться 5,8 млрд грн боргів збанкрутілих банків?

"СтопКор" відвідав судове засідання з оскарження результатів відкритого аукціону Фонду гарантування вкладів, на якому було продано великий пул активів збанкрутілих банків. Законність аукціону у його учасників викликає сумнів. Раніше Фонд гарантування вкладів офіційно повідомляв про технічні збої та загрозу шахрайства. Результати аукціону оскаржуються. До суду долучено компанію, яку оголошено переможцем. 

24 січня Господарчий суд міста Києва розглядав скаргу на результати електронних торгів, на яких Фонд гарантування вкладів фізичних осіб визначив переможця аукціону з продажу активів АТ "Дельта Банк", АТ "Єврогазбанк" і ПАТ "КБ "Актив-Банк" номінальною вартістю  понад 5,8 мільярда гривень. Причому переможець торгів запропонував за них всього близько 2% номінальної вартості.

"При початковій ціні реалізації у 235 млн грн ціна продажу становила 130 млн грн. Пул складався з 35 кредитів АТ "Дельта Банк", АТ "Єврогазбанк" і ПАТ "КБ "Актив-Банк". Серед найбільш привабливих активів, за даними Фонду: обладнання для підприємств сонячної енергетики в Миколаївській області, земельні ділянки в Київській області, обладнання агропідприємства, зокрема, для насіннєвого заводу в Рівненській області", – йдеться у прес-релізі на сайті Фонду гарантування вкладів.

Зазначимо, що протоколу аукціону на сайті ФГВФО досі немає, що також було предметом обговорення в судовому засіданні.

"В "кімнату даних" заходило 14 компаній, а безпосередньо брали участь у торгах 6 компаній", – повідомила подробиці торгів заступник директора-розпорядника ФГВФО Світлана Рекрут.  Також вона зауважила, що переможець – молода фінансова компанія ФК "Веста" з англійським капіталом.

За даними YouControl, "Веста" створена 6 квітня 2017 року і на 99% належить Вікторії Бондаренко, її статутний капітал – 7 млн грн. Компанія тричі намагалась взяти участь в українських аукціонах "Prozorro.Продажі", утім нічого не купувала і навіть була дискваліфікована. Статки пані Бондаренко нам не відомі, однак суми, сплачені за права вимоги, явно не відповідають статутному капіталу компанії, що може викликати питання у фіскальних і правоохоронних органах.

До суду звернулись учасники відкритих електронних торгів, які повідомили про можливі махінації з електронною системою відкритого електронного аукціону на американській торговій платформі FFN (First Financial Network).

ТОВ "Фінансова компанія управління активами" подала позов у господарський суд Києва з вимогою визнання себе переможцем відкритих торгів, адже, як зазначено в заяві, її ставка була вища за ставку компанії, визнаної переможцем.

Компанія просить суд:

- визнати учасника аукціону – товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія управління активами" таким, що зробив ставку у сумі 132 987 600,00 грн на відкритих торгах (голландський аукціон) з продажу прав вимоги АТ "Єврогазбанк", ПАТ "КБ "Актив-Банк" та АТ "Дельта Банк", лот #UKR-2018-01, що відбулись 12.12.2018, організатор (оператор) торгів – товариство з обмеженою відповідальністю "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн";

- визнати ТОВ "Фінансова компанія управління активами" переможцем у протоколі електронних торгів, номер лоту #UKR-2018-01, власники активів (майна) – ПАТ "Єврогазбанк", ПАТ "КБ "Актив-Банк" та АТ "Дельта Банк", дата аукціону 12.12.2018, оператор торгів ТОВ "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" з ціною продажу лоту 132 987 600,00 грн" – йдеться у позовній заяві.

"Суд  долучив до процесу як третю сторону компанію, яку оголошено переможцем аукціону – ФК "Веста", – повідомляє із зали засідань правозахисник Олександр Омельченко. Представник "Вести" повідомив, що договори з банками вже підписані".

"Представник позивача вимагав оприлюднення в суді протоколу торгів, який чомусь досі відсутній на сайті Фонду гарантування вкладів, а також договорів банків з ФК "Веста", яку оголошено переможцем аукціону", – додають активісти "СтопКору".

Розгляд справи перенесено на 14 лютого 2019 року.

Як "СтопКор" повідомляв раніше, 12 грудня 2018 року 5,8 млрд гривень боргових зобов’язань були продані за 130 млн. Аукціон проводився онлайн за допомогою американської  FFN (First Financial Network). На цьому майданчику інвестори мають можливість придбати борги проблемних банків та стати таким чином власне кредитором банку чи іншої фінансової установи.

Слід зазначити, що перша спроба проведення торгів за цим пакетом вимог 8 грудня була зірвана через технічний збій.

"Фонд гарантування вкладів фізичних осіб спільно з Національним Банком України майже рік готував проведення торгів великого пулу активів, що перебувають в заставі НБУ. Продаж мав відбутися через спеціалізований майданчик ТОВ "Фьост Файненшіал Нетворк Юкрейн" (дочірня компанія First Financial Network (FFN)). Цей міжнародний консультант є одним з лідерів на світовому ринку реалізації проблемних активів.

До пулу ввійшли активи трьох банків – ПАТ "Єврогазбанк", ПАТ "КБ "Актив-Банк" та АТ "Дельта Банк" на суму понад 5,8 млрд грн.

Аукціон передбачав голландську модель. Зі свого боку Фонд гарантування провів усі необхідні підготовчі роботи.

Отже, з технічних причин торги не відбулися" – зазначено у прес-релізі ФГВФО.

Утім, у ЗМІ з’явилась інформація про те, що зрив торгів – не випадковість: деякі структури могли бути зацікавлені у повторному проведенні аукціону.

"12.12.2018 г. проведен новый аукцион. Как отмечают отдельные его участники, снова по техническим причинам они не смогли сделать ставку на повышение и победителем было признано финансовую компанию "Веста". Предложение этой компании составило около 2% от номинальной стоимости актива, организатор торгов пытается признать ее лучшей. Такое стечение обстоятельств порождает вопрос: а не был ли сорван предыдущий аукцион в интересах этой структуры, и не была ли блокировка системы для предотвращения повышения ставок на новом аукционе также ей на руку?" – йдеться у статті ресурсу UBR.

Зазначимо, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб напередодні попередив про шахрайські схеми "допомоги" учасникам електронних торгів.

"Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звертає увагу, що ніхто не має змоги втручатися у систему продажу активів банків. Тому будь-чиї обіцянки забезпечити "привілейовані" умови участі у торгах неправдиві та є лише недобросовісною рекламою послуг. Проте на ринку періодично поширюються чутки про можливість купівлі таких активів на "привілейованих" умовах" – зазначено у прес-релізі ФГВФО, опублікованому напередодні судового засідання.

"Окрім того, аукціони з продажу великих пулів проводяться через міжнародні компанії, що є світовими лідерами з реалізації проблемних активів. Прозорість і неможливість зовнішнього втручання були головною метою Фонду на початку реформування системи реалізації активів банків", – додають у Фонді гарантування вкладів.

Збанкрутілим у 2014-2015 роках банкам, що перейшли до управління Фонду гарантування вкладів, належать кредитні портфелі на сотні мільярдів гривень, підтверджених заставним майном. Саме тому міжнародні інвестори України вимагають відкритості та прозорості проведення аукціонів. США навіть надає свої електронні майданчики. Утім, як виявилось, заокеанський майданчик не гарантує законності аукціону. Адже можливість втрутитися у систему електронних торгів і за безцінь скупити великий куш кредитних зобов'язань – це ласий шматок для корупціонерів.

Застереження Фонду гарантування вкладів про можливі шахрайства при придбанні кредиторських вимог збанкрутілих банків опосередковано вказує на те, що таке в принципі можливе. Диму без вогню не буває.

"СтопКор" продовжує стежити за скандалом навколо електронних торгів.

Коментарі